Lõi Tài chính

Kéo thanh trượt — mọi số liệu và biểu đồ sẽ cập nhật ngay lập tức.

Thông số đầu vào

Vốn đầu tư ban đầu (CAPEX)

1.000.000.000 ₫

Số lượng khách dự kiến / tháng

khách

1.000 khách

Doanh thu trung bình mỗi khách

500.000 ₫

Chi phí cố định hàng tháng (thuê, lương)

100.000.000 ₫

Chi phí biến đổi mỗi khách

200.000 ₫

Lãi suất hiệu dụng trên tổng vốn (lãi vay × tỷ lệ vốn vay)

%/năm

8 %/năm

Vốn vay & lạm phát

Ba giả định này dùng chung với Thiết lập Dự án, nên chỉnh ở đây sẽ cập nhật cả các báo cáo thẩm định.

Tỷ lệ vốn vay trên tổng đầu tư50 %

Thời hạn vay60 tháng

Lạm phát chi phí4 %/năm

Lãi suất vay ngân hàng9,5 %/năm

Doanh thu hàng tháng

500.000.000 ₫

Tổng chi phí hàng tháng

306.512.346 ₫

Bao gồm 6.512.346 ₫ lãi vay bình quân/tháng năm 1

Lợi nhuận hàng tháng

193.487.654 ₫

Đang có lãi

Thời gian hoàn vốn (có tăng trưởng)

5.2 tháng

Theo dòng tiền lũy kế · Hoàn vốn tĩnh (ước tính nhanh): 5.2 tháng

Đánh giá: Dòng tiền dương — mô hình đủ bù chi phí và chi phí vốn đầu tư.

Lãi vay theo dư nợ giảm dần

Tháng đầu kỳ: 6.666.667 ₫ · Bình quân tháng năm 1: 6.512.346 ₫.

Tổng lãi từng năm giảm theo lịch trả gốc; xem chi tiết tại Bảng Kết quả Kinh doanh 5 năm.

Dự báo 5 năm (khách hàng tăng 10%, chi phí tăng 5% mỗi năm)

Kế hoạch Hành động Chiến lược bằng AI

Tạo kế hoạch tiếp thị, vận hành và quản trị rủi ro dựa trên các số liệu trên. Nội dung này cũng xuất hiện trong báo cáo PDF.

Phân tích Độ nhạy(dùng hoàn vốn tĩnh: CAPEX ÷ lợi nhuận tháng)

Thời gian hoàn vốn thay đổi thế nào khi một yếu tố biến động và các yếu tố khác được giữ nguyên.

Xếp hạng tác động (±20% cho từng yếu tố)

Yếu tố	-20%	Hiện tại	+20%	Biến động
Doanh thu mỗi khách	10.7 tháng	5.2 tháng	3.4 tháng	7.3 tháng
Vốn đầu tư ban đầu (CAPEX)	4.1 tháng	5.2 tháng	6.3 tháng	2.1 tháng
Lãi suất ngân hàng (%/năm)	5.1 tháng	5.2 tháng	5.2 tháng	0.1 tháng